3. Проект «Микрофинансовые организации (МФО)»

Одним из основных средств легендирования происхождения наличных средств является ростовщичество. При этом, в российских условиях, наиболее доступным, для криминалитета, является направление ломбардов и микрофинансовых организаций. Предположительно, создавая направление МФО Роберт Хахалев преследовал несколько целей – собственно, легендирование происхождения средств своей преступной группы, себя лично, а также получение сверхдоходов от микрокредитов, выдаваемых населению. В качестве дополнительной цели, могла фигурировать необходимость занятости особо одиозных представителей ЧОП, находящихся в подчинении Хахалева, в качестве коллекторов (что даст выход их природной агрессивности и частично наделит экономическим эффектом их повседневное существование).

Курирование данного блока было возложено на Борисюка Александра Васильевича, который, вместе с Робертом Хахалевым, стал 50% участником следующих предприятий:

  • ООО «Микрокредитная Компания «Тополь» (ИНН 2373004749, 16.10.2013, г. Краснодар), директор Борисюк Александр Васильевич. Участники предприятия — Александр Борисюк (50%) и Роберт Хахалев (50%). Основной вид деятельности — деятельность микрофинансовая. Официально «Тополь» заработал всего 83 тыс. рублей за 2016г., имеет 16 автотранспортных средств в залоге. Объем выданных кредитов не установлен, финансовая отчетность, очевидно, недостоверна. В данном случае ведется высоко рисковая кредитная политика, частично компенсируемая приемом залогов. Однако, есть предположение, что беззалоговое кредитование физических лиц осуществляется под гарантии возврата со стороны боевиков Роберта Хахалева, которые работают в ООО «Тополь» «специалистами отдела взысканий».
  • ООО Ломбард «Автофинанс» (ИНН 2373007041), директор Борисюк Александр Васильевич. Участники предприятия — Александр Борисюк (50%) и Роберт Хахалев (50%). Основной вид деятельности — деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества. Странностью данного предприятия являются отсутствие транспортных средств в залоге и выручка на уровне 51 тыс. руб в течение 2016г. Очевидно, деятельность компании ведется в «теневом» криминальном поле, проверки ФНС блокируются «агентами влияния».

Общее ощущение от рассмотрения данных организаций – предельно «теневая» деятельность с совершенно недостоверной финансовой отчетностью. При этом, часть имущества (машины, механизмы, драгоценности, иное), добытая группой Хахалева преступным путем, могла быть легализована через данное направление и поступить в распоряжение предприятий сельскохозяйственных и строительных блоков.